Obsługa rat i płatności

W każdej chwili możesz dodawać nowe raty oraz edytować i usuwać raty ze statusem Nieopłacona. Podczas edycji rat w statusie Nieopłacona istnieje możliwość zmiany wartości raty, daty wymagalności oraz wysokości kurtażu. Możesz również zarejestrować uwagi. Jeżeli wszystkie płatności zostaną usunięte, wówczas na zakładce prezentowany jest dodatkowy przycisk Podziel na równe raty umożliwiający podział składki na wskazaną liczbę rat oraz określenie pierwszej wymagalności wpłaty. Na podstawie tych informacji system automatycznie utworzy wskazaną ilość rat.

W systemie rozróżniane są 3 statusy rat: Nieopłacona, Opłacona oraz Rozliczona z TU. Domyślnie nowo utworzone raty znajdują się w statusie Nieopłacone. Status Opłacona jest przypisany do rat, które zostały opłacone przez kontrahenta, zaś Rozliczona z TU to taka, z których kancelaria brokerska otrzymała kurtaż. Więcej informacji na temat rat w rozdziale: Lista rat. Natomiast szczegółowe informacje na temat automatycznego nadawania statusów rat a także określania daty wpłaty raty oraz daty rozliczenia raty znajdziesz w rozdziale Rozliczenia prowizyjne.

System umożliwia rejestrację rzeczywistych wpłat dokonywanych przez klientów a także zwrotów składek związanych z zawartymi umowami ubezpieczenia (polisy, gwarancje). Rejestracja wpłat oraz zwrotów może się odbyć w sposób automatyczny albo ręczny przez użytkownika Systemu.

Szczegółowe informacje na temat automatycznej rejestracji wpłat i zwrotów składek są dostępne w rozdziale Rozliczenia prowizyjne.

W przypadku ręcznej rejestracji wpłat oraz zwrotów składek korzystamy z przycisku Dodaj wpłatę z poziomu Lista wpłat i zwrotów. W ten sposób można wprowadzić do Systemu:

•wysokość opłaconej składki przez klienta,

•prowizję z TU,

•datę opłacenia składki,

•uwagi do wpłaty.

Wprowadzoną wpłatę można również edytować o powyższe dane lub usunąć z listy korzystając z przycisków Akcji.

System umożliwia synchronizację rat z zarejestrowanymi wpłatami oraz zwrotami. Synchronizacja polega na powiązaniu rat z wpłatami i zwrotami w celu automatycznej aktualizacji statusów, sald oraz dat opłacenia rat. Synchronizacja jest włączona gdy checkbox Automatyczne przeliczanie jest zaznaczony. W przypadku odznaczenia checkboxa Automatyczne przeliczanie, wprowadzanie danych na Listę wpłat i zwrotów ma charakter informacyjny i nie wpływa w żaden sposób na dane w sekcji Raty.

Automatyczna zmiana statusów rat

W przypadku wybranej opcji Automatyczne przeliczanie (chceckbox zaznaczony) zmiana statusów zarejestrowanych rat z Nieopłacona na Opłacona dla danej umowy ubezpieczenia odbywa się na podstawie wprowadzanych wpłat i zwrotów, zgodnie z poniższymi zasadami.

1.Domyślny status wprowadzanej raty to Nieopłacona.

2.Zmiana statusu raty na Opłacona odbywa się w momencie gdy suma wpłat na polisie jest równa lub przekroczy kwotę raty.  Nadwyżka z wpłat jest wliczana na poczet kolejnych rat lub notowana jako saldo dodatnie na polisie, jeśli przekroczenie występuje na ostatniej racie.

Automatyczne określanie daty wpłaty raty

W przypadku wybranej opcji Automatyczne przeliczanie (chceckbox zaznaczony) pole Data wpłaty dostępne na szczegółach raty pod daną umowa ubezpieczenia ustawia się automatycznie na podstawie zarejestrowanych w Systemie wpłat. Domyślnie w polu tym ustawiana jest taka data jaka była Data opłacenia składki dla wpłaty, która spowodowała zmianę statusu raty na Opłacona.

Na szczegółach zawartej umowy ubezpieczenia w zakładce Płatności znajduje się Podsumowanie prezentujące zbiorcze zestawienie płatności zawierające saldo składki oraz prowizji a w szczególności:

•Składka przypisana - suma składek z rat,

•Składka opłacona – w przypadku Automatycznego przeliczania suma składek z wpłat (dodatnich kwot), a w przeciwnym wypadku suma dodatnich składek z rat w statusie Opłacona/Rozliczona z TU,

•Zwrot składki - w przypadku Automatycznego przeliczania suma zwrotów składek z wpłat (ujemnych kwot), a w przeciwnym wypadku suma ujemnych składek z rat w statusie Opłacona/Rozliczona z TU,

•Saldo składki – różnica pomiędzy składką opłaconą a przypisaną z uwzględnieniem zwrotów,

•Prowizja przypisana - suma prowizji z rat,

•Prowizja zainkasowana - w przypadku Automatycznego przeliczania suma prowizji z wpłat (dodatnich kwot), a w przeciwnym wypadku suma dodatnich składek z rat w statusie Opłacona/Rozliczona z TU,

•Zwrot prowizji - w przypadku Automatycznego przeliczania suma zwrotów prowizji z wpłat (ujemnych kwot) ), a w przeciwnym wypadku suma ujemnych składek z rat w statusie Opłacona/Rozliczona z TU,

•Saldo prowizji – różnica pomiędzy prowizją zainkasowaną a prowizją przypisaną z uwzględnieniem zwrotów.